Comment faire face aux contrôles LBC-FT ?

Un contrôle en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LBC/FT) peut sembler intimidant, mais une préparation efficace est la clé pour y faire face avec confiance. Voici quelques conseils pratiques :

1️⃣ Assurez la mise à jour des documents obligatoires
📂 Vérifiez que toutes vos politiques et procédures internes (cartographie des risques, vigilance client, détection des opérations suspectes) sont à jour et conformes à la réglementation.

2️⃣ Réalisez un audit interne ou une auto-évaluation
🔍 Identifiez les points faibles (formation, suivi des transactions…) et corrigez-les rapidement. Une approche proactive est essentielle.

3️⃣ Formez régulièrement vos équipes
🎓 Organisez des formations adaptées aux responsabilités de chacun pour garantir la compréhension et l’application des obligations.

4️⃣ Centralisez les données et preuves de conformité
📁 Préparez un dossier regroupant les diligences clients, rapports CENTIF, et résultats des contrôles pour faciliter le processus.

5️⃣ Communiquez efficacement avec les autorités
🗣 Désignez un interlocuteur dédié et coopératif, comme le responsable conformité, pour répondre avec précision aux demandes des contrôleurs.

6️⃣ Anticipez les contrôles sur pièces et sur place
🏢 Conservez une documentation structurée et prévoyez une logistique adaptée pour les visites sur place.

⚡ En résumé : Anticipation, rigueur et sensibilisation du personnel sont vos meilleurs alliés pour montrer aux autorités que vous prenez vos obligations LBC/FT au sérieux.